#033 · Rechner für Unternehmen

Cashflow-Rechner

Ermittle den monatlichen Netto-Cashflow eines Unternehmens aus Einzahlungen und Auszahlungen. Zusätzlich zeigt der Rechner die Cashflow-Marge und einen einfachen Jahreshochlauf bei unveränderten Annahmen.

Rechner

Eingaben

So verwendest du diesen Rechner

Trage die monatlichen Einzahlungen ein.
Erfasse die tatsächlichen monatlichen Auszahlungen.
Berechne den Netto-Cashflow.
Nutze Marge und Jahreshochlauf zur ersten Einordnung.

Formel

Netto-Cashflow = Einzahlungen − Auszahlungen
Cashflow-Marge = Netto-Cashflow ÷ Einzahlungen × 100

Was das Ergebnis bedeutet

Ein positiver Netto-Cashflow erhöht unter sonst gleichen Bedingungen die verfügbaren Zahlungsmittel. Ein negativer Wert zeigt, dass die Auszahlungen die Einzahlungen übersteigen.

Der Rechner bildet Zahlungsströme ab, nicht Gewinn nach handels- oder steuerrechtlichen Vorschriften.

Beispielrechnung

Bei 50.000 € Einzahlungen und 42.000 € Auszahlungen beträgt der monatliche Netto-Cashflow 8.000 €, die Cashflow-Marge 16 % und der vereinfachte Jahreswert 96.000 €.

Tipps für bessere Ergebnisse

Arbeite mit tatsächlichen Zahlungszeitpunkten.
Trenne einmalige von wiederkehrenden Zahlungen.
Überprüfe negative Monate separat.
Plane Liquiditätsreserven zusätzlich.

Häufig gestellte Fragen

Wie berechne ich den monatlichen Cashflow eines Unternehmens?

Ziehe alle tatsächlichen Auszahlungen eines Monats von den Einzahlungen desselben Monats ab.

Was bedeutet ein negativer Netto-Cashflow?

Die Auszahlungen sind höher als die Einzahlungen. Das kann Liquiditätsreserven oder zusätzliche Finanzierung erfordern.

Ist Cashflow dasselbe wie Gewinn?

Nein. Gewinn folgt Rechnungslegungsregeln, Cashflow betrachtet tatsächliche Zahlungsströme.

Wie wird die Cashflow-Marge berechnet?

Der Netto-Cashflow wird durch die Einzahlungen geteilt und mit 100 multipliziert.

Kann ich den Jahreswert aus einem Monat hochrechnen?

Ja, als einfache Szenariorechnung. Der Rechner multipliziert den Monatswert mit zwölf; saisonale Schwankungen werden dabei nicht berücksichtigt.

Cashflow-Kennzahlen

Kennzahl	Aussage
Netto-Cashflow	Überschuss oder Fehlbetrag der Periode
Cashflow-Marge	Cashflow im Verhältnis zu Einzahlungen