#047 · Rechner für Finanzen

Portfolio-Rebalancing-Rechner

Vergleiche deine aktuelle Portfolioaufteilung mit einer gewünschten Zielallokation und berechne, welche Beträge je Anlageklasse gekauft oder verkauft werden müssten. Das Modell zeigt die Abweichung in Euro und Prozentpunkten für drei Anlageklassen.

Rechner

Planungsannahmen

So verwendest du diesen Rechner

Trage deine Ausgangswerte und Annahmen ein.
Prüfe Einheiten und Zeiträume.
Klicke auf „Berechnen“.
Vergleiche Hauptwert, Zusatzkennzahlen und Interpretation.

Formel

Zielbetrag je Anlageklasse = Gesamtportfolio × Zielquote. Rebalancing-Betrag = Zielbetrag − aktueller Betrag.

Was das Ergebnis bedeutet

Positive Anpassungsbeträge zeigen einen rechnerischen Zukauf, negative einen Verkauf. Das Modell ignoriert Transaktionskosten und steuerliche Folgen.

Vor tatsächlichem Rebalancing können neue Einzahlungen statt Verkäufe sinnvoll sein; der Rechner entscheidet das nicht automatisch.

Beispielrechnung

Bei 120.000 € Aktien, 60.000 € Anleihen und 20.000 € Liquidität beträgt das Portfolio 200.000 €. Zielquoten von 60/30/10 % entsprechen exakt diesen Beträgen, daher ist kein Handel nötig.

Tipps für bessere Ergebnisse

Prüfe zuerst, ob neue Einzahlungen Abweichungen ausgleichen können.
Berücksichtige Steuern und Handelskosten.
Nutze realistische Zielquoten.
Vermeide unnötig häufiges Rebalancing ohne klare Regel.

Häufig gestellte Fragen

Wie berechnet der Rechner den Rebalancing-Betrag für Aktien?

Er multipliziert den gesamten Portfoliowert mit der Aktien-Zielquote und zieht davon den aktuellen Aktienwert ab.

Was bedeutet ein negativer Rebalancing-Betrag?

Ein negativer Betrag bedeutet, dass die Anlageklasse über ihrem Zielwert liegt und rechnerisch reduziert werden müsste.

Müssen die Zielquoten genau 100 % ergeben?

Ja. Der Rechner verlangt, dass Aktien, Anleihen und Liquidität zusammen genau 100 % ergeben.

Kann ich nur mit neuen Einzahlungen rebalancen?

Ja, praktisch ist das möglich; dieser Rechner zeigt jedoch die vollständige rechnerische Differenz zum Ziel und schreibt keine Transaktionsmethode vor.

Berücksichtigt der Rechner Steuern und Gebühren beim Rebalancing?

Nein. Diese können die sinnvolle Umsetzung beeinflussen und sollten separat geprüft werden.

Kennzahlen im Überblick

Kennzahl	Bedeutung
Aktien anpassen	Wird aus deinen Eingaben und der jeweiligen Modellformel berechnet.
Anleihen anpassen	Wird aus deinen Eingaben und der jeweiligen Modellformel berechnet.
Liquidität anpassen	Wird aus deinen Eingaben und der jeweiligen Modellformel berechnet.