#285 · Rechner für Unternehmen

Monatlicher Cashflow Rechner

Analysiere den monatlichen Cashflow deines Unternehmens aus Einzahlungen und den wichtigsten Auszahlungsblöcken. Neben dem Netto-Cashflow zeigt der Rechner den voraussichtlichen Endbestand und eine einfache Liquiditätsdeckungsquote für schnelle Planungs- und Szenarioentscheidungen.

Rechner

Liquiditätsdaten

So verwendest du diesen Rechner

Trage die Werte aus deinem aktuellen Monat oder Szenario ein.
Prüfe Einheiten, Prozentwerte und den betrachteten Zeitraum.
Wähle Berechnen, um Hauptergebnis und Zusatzkennzahlen zu aktualisieren.
Nutze die Interpretation und ändere einzelne Eingaben für einen direkten Szenariovergleich.

Formel

Netto-Cashflow = Einzahlungen − Fixkosten − variable Kosten − Kredit- und Leasingzahlungen

Endbestand = Anfangsliquidität + Netto-Cashflow. Deckungsquote = Einzahlungen ÷ Gesamtauszahlungen.

Was das Ergebnis bedeutet

Ein positiver Netto-Cashflow erhöht bei unveränderten Annahmen die Liquidität. Ein negativer Wert zeigt einen monatlichen Mittelabfluss, der durch vorhandene Liquidität oder zusätzliche Finanzierung getragen werden muss.

Der Rechner arbeitet auf Zahlungsbasis. Nicht zahlungswirksame Aufwendungen wie Abschreibungen gehören nicht in die Auszahlungen.

Beispielrechnung

50.000 € Einzahlungen minus 20.000 € Fixkosten, 15.000 € variable Kosten und 3.000 € Schuldendienst ergeben 12.000 € positiven Monats-Cashflow. Bei 25.000 € Anfangsliquidität endet der Monat mit 37.000 €.

Tipps für bessere Ergebnisse

Plane Ein- und Auszahlungen nach Zahlungszeitpunkt, nicht Rechnungsdatum.
Führe saisonale Monate als separate Szenarien.
Behalte einen Mindestliquiditätspuffer.
Trenne einmalige Investitionen von laufenden Betriebskosten.

Häufig gestellte Fragen

Wie berechne ich den monatlichen Cashflow eines Unternehmens?

Ziehe alle zahlungswirksamen monatlichen Auszahlungen von den tatsächlichen Einzahlungen ab.

Was ist der Unterschied zwischen Gewinn und monatlichem Cashflow?

Gewinn basiert auf Erträgen und Aufwendungen, während Cashflow tatsächliche Zahlungsströme betrachtet. Deshalb können sich beide Werte deutlich unterscheiden.

Soll ich Abschreibungen als monatliche Auszahlung eintragen?

Nein. Abschreibungen sind grundsätzlich nicht zahlungswirksam und gehören daher nicht direkt in die Cashflow-Auszahlungen.

Was bedeutet eine Einzahlungsdeckungsquote unter 1?

Dann reichen die eingegebenen monatlichen Einzahlungen nicht aus, um die erfassten Auszahlungen vollständig zu decken.

Wie kann ich den Cashflow-Rechner für ein Liquiditätsszenario nutzen?

Ändere Einzahlungen, variable Kosten oder Schuldendienst, um zu sehen, wie sich Netto-Cashflow und Endbestand unter anderen Annahmen entwickeln.

Ergebniskennzahlen

Kennzahl	Bedeutung
Liquidität zum Monatsende	Wird aus deinen Eingaben automatisch aktualisiert.
Gesamtauszahlungen	Wird aus deinen Eingaben automatisch aktualisiert.
Einzahlungsdeckungsquote	Wird aus deinen Eingaben automatisch aktualisiert.