Berechne Netto-Cashflow, Endbestand, Mittelabfluss und Liquiditätsreichweite deines Kleinunternehmens. Nutze die Eingaben, um ein belastbares Planungsszenario zu erstellen und die wichtigsten Kennzahlen direkt einzuordnen.
Der Netto-Cashflow zeigt die Veränderung der liquiden Mittel in einer Periode. Ein negativer Cashflow ist nicht automatisch schlecht, sollte aber durch ausreichende Liquidität oder geplante Finanzierung gedeckt sein.
Die Reichweite unterstellt einen konstanten monatlichen Nettoabfluss. Einzelne große Zahlungen und saisonale Schwankungen können das Ergebnis stark verändern.
25.000 € Anfangsbestand + 42.000 € Einzahlungen − 39.000 € Auszahlungen ergeben 3.000 € positiven Netto-Cashflow und 28.000 € Endbestand.
Ziehe alle tatsächlichen oder geplanten Auszahlungen des Monats von den Einzahlungen ab. Der resultierende Betrag ist der Netto-Cashflow.
Gewinn berücksichtigt Erträge und Aufwendungen nach Rechnungslegungslogik. Cashflow betrachtet dagegen, wann Geld tatsächlich ein- oder ausgezahlt wird.
Teile den verbleibenden Zahlungsmittelbestand durch den monatlichen Nettoabfluss, sofern der Netto-Cashflow negativ ist.
Berücksichtige operative Zahlungen sowie relevante Investitions- und Finanzierungsauszahlungen im gleichen Zeitraum. Nicht zahlungswirksame Buchungen gehören nicht hinein.
Beispielsweise können Kundenrechnungen noch unbezahlt sein, während Lieferanten bereits bezahlt wurden, oder das Unternehmen investiert stark in Vorräte und Anlagen.
| Kennzahl | Bedeutung |
|---|---|
| Netto-Cashflow | Einzahlungen minus Gesamtauszahlungen. |
| Endbestand | Anfangsliquidität plus Netto-Cashflow. |
| Liquiditätsreichweite | Verbleibende Monate bei konstantem Nettoabfluss. |