Cómo usar esta calculadora
- Introduce el saldo disponible al inicio.
- Añade todos los cobros previstos.
- Añade todos los pagos previstos.
- Compara el saldo final con tu mínimo deseado.
#285 · Herramienta de Negocios
Calculadora de flujo de caja mensual
Proyecta el flujo de caja de un mes a partir del saldo inicial, los cobros esperados y los pagos previstos. La herramienta muestra el flujo neto, el saldo final y una medida sencilla de cobertura de pagos para detectar posibles tensiones de liquidez antes de que ocurran.
Calculadora
Liquidez mensualFórmula
Flujo neto = cobros − pagos; saldo final = saldo inicial + flujo neto
Qué significa el resultado
Un flujo neto negativo reduce la caja, aunque el saldo final puede seguir siendo positivo gracias al efectivo inicial.
Trabaja con fechas reales de cobro y pago, no solo con facturas emitidas o recibidas.
Ejemplo de cálculo
Con 8.000 USD iniciales, 15.000 USD de cobros y 17.000 USD de pagos, el flujo neto es −2.000 USD y el saldo final 6.000 USD.
Consejos para obtener mejores resultados
- Usa datos del mismo periodo y la misma moneda.
- Conserva una copia de los supuestos para comparar escenarios.
- Revisa valores extraordinarios antes de tomar decisiones.
- Actualiza el cálculo cuando cambien precios, ingresos o condiciones.
Preguntas frecuentes
¿Cuál es la diferencia entre flujo de caja y beneficio?
El flujo de caja se basa en cobros y pagos; el beneficio en ingresos y gastos contables.
¿Debo incluir préstamos recibidos?
Sí, como entrada de efectivo, aunque no son ingresos operativos.
¿Cómo registro una compra financiada?
Incluye solo el pago de efectivo del mes y las cuotas que venzan en ese periodo.
¿Qué cobertura de pagos es prudente?
Depende del negocio; usa un saldo mínimo basado en volatilidad y plazos de cobro.
¿Puedo hacer escenarios?
Sí, duplica el cálculo con cobros conservadores y pagos máximos para probar tensión.
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Datos utilizados
| Dato | Uso |
|---|---|
| Saldo inicial | Efectivo disponible al inicio del mes. |
| Cobros del mes | Entradas de efectivo previstas. |
| Pagos del mes | Salidas de efectivo previstas. |
| Saldo mínimo deseado | Colchón de liquidez objetivo. |