Dieser Rechner erstellt eine transparente Szenarioschätzung für das finanzielle Sanktionsrisiko aus AML-Sanktionen. Er kombiniert Fallzahl, maximale Sanktion, Eintrittswahrscheinlichkeit, Schweregrad und risikomindernde Kontrollen zu einem erwarteten Expositionswert.
Das Hauptergebnis ist ein risikogewichteter Szenariowert. Brutto- und gewichtete Exposition zeigen, wie stark einzelne Modellannahmen den Wert reduzieren.
Dies ist keine Rechtsberatung und keine Prognose einer tatsächlichen Behördenentscheidung. Verwende keine pauschalen gesetzlichen Höchstbeträge ohne Prüfung des anwendbaren Rechts.
5 Fälle × 100.000 € × 60 % Schweregrad × 20 % Wahrscheinlichkeit × 65 % Restrisiko ergeben eine erwartete Exposition von 39.000 €.
Multipliziere die Zahl relevanter Fälle mit einer maximalen Sanktion und gewichte das Ergebnis mit Eintrittswahrscheinlichkeit, Schweregrad und der geschätzten Wirkung vorhandener Kontrollen.
Sie bildet deine Szenarioannahme dafür ab, wie wahrscheinlich eine finanzielle Sanktion im betrachteten Fall tatsächlich wird. Verwende dokumentierte interne oder externe Risikoeinschätzungen statt pauschaler Werte.
Der Schweregrad kann genutzt werden, um abzubilden, dass nicht jeder Fall zur theoretischen Höchstsanktion führt. Er ist eine Modellannahme und sollte nachvollziehbar dokumentiert werden.
Dieser Faktor reduziert die modellierte Exposition um die erwartete Wirksamkeit präventiver und detektiver Kontrollen. Er sollte nicht mit einer rechtlich garantierten Reduktion verwechselt werden.
Nein. Er ist ein Szenario- und Planungswerkzeug. Tatsächliche Sanktionen hängen von Rechtsgrundlage, Behörde, Sachverhalt, Kooperation und weiteren Faktoren ab.
| Kennzahl | Bedeutung |
|---|---|
| Bruttoexposition | Fälle × theoretische Maximalsanktion |
| Gewichtete Exposition | Bruttoexposition × Schweregrad |
| Erwartete Exposition | Gewichtete Exposition × Wahrscheinlichkeit × Restrisiko |