#566 · Rechner für Steuern & Versicherungen

Selbstständigensteuer-Rechner

Dieser Selbstständigensteuer-Rechner hilft dir, eine steuerliche Belastung mit transparenten, frei anpassbaren Annahmen zu schätzen. Statt veränderliche nationale Sätze fest einzubauen, gibst du die für deinen Fall relevanten Beträge und Prozentsätze selbst ein. Das Ergebnis zeigt neben dem Hauptwert mehrere Kennzahlen, damit du die Wirkung von Freibeträgen, Kosten und Steuersätzen besser einordnen kannst.

Rechner

Eigene Annahmen

So verwendest du diesen Rechner

Trage die Ausgangsbeträge und gegebenenfalls Kosten oder Freibeträge ein.
Gib den für deine Situation passenden Steuersatz oder Rücklagesatz ein.
Klicke auf „Berechnen“ und prüfe Hauptwert sowie Nebenkennzahlen.
Vergleiche bei Bedarf mehrere Szenarien mit unterschiedlichen Steuersätzen oder Freibeträgen.

Formel

Gewinn = Umsatz − Betriebsausgaben. Sozialabgaben = Gewinn × Satz. Steuerpflichtige Basis = max(0, Gewinn − Sozialabgaben − Abzüge). Einkommensteuer = Basis × Einkommensteuersatz.

Was das Ergebnis bedeutet

Der Hauptwert ist die kombinierte geschätzte Belastung aus Selbstständigen-/Sozialabgaben und Einkommensteuer. Die Nebenwerte zeigen Gewinn, Sozialabgaben und verbleibenden Gewinn.

Die Berechnung ist eine Schätzung. Tatsächliche Steuerregeln, Freibeträge und Sonderfälle hängen von Land, Steuerjahr und persönlicher Situation ab.

Beispielrechnung

Bei 80.000 € Umsatz und 25.000 € Ausgaben beträgt der Gewinn 55.000 €. Bei 15 % Sozialabgaben entstehen 8.250 €. Nach 5.000 € weiteren Abzügen sind 41.750 € steuerpflichtig; bei 22 % kommen 9.185 € Einkommensteuer hinzu.

Tipps für bessere Ergebnisse

Verwende Beträge und Steuersätze aus derselben Periode und derselben Währung.
Prüfe Freibeträge und Abzüge für das konkrete Steuerjahr und deine persönliche Situation.
Teste ein konservatives und ein optimistisches Szenario, wenn der endgültige Satz noch unklar ist.
Runde Eingaben möglichst erst bei der Anzeige, nicht bereits bei der Datenerfassung.
Nutze das Ergebnis als Planungswert und nicht als verbindliche Steuerfestsetzung.

Häufig gestellte Fragen

Welche Betriebsausgaben sollte ich im Selbstständigensteuer-Rechner eintragen?

Trage nur Ausgaben ein, die du für deine Schätzung als betrieblich abzugsfähig behandelst. Die tatsächliche steuerliche Anerkennung hängt von den geltenden Regeln ab.

Wie berücksichtigt der Rechner Sozialabgaben für Selbstständige?

Er wendet den frei eingegebenen Sozialabgabensatz auf den positiven Gewinn vor weiteren Abzügen an.

Kann ich Vorauszahlungen für Einkommensteuer mit dem Ergebnis planen?

Ja, als grobe Budgetschätzung. Teile die geschätzte jährliche Gesamtbelastung beispielsweise durch die Anzahl deiner geplanten Vorauszahlungsperioden.

Was passiert, wenn meine Ausgaben höher als mein Umsatz sind?

Der für diese Schätzung verwendete Gewinn wird auf null begrenzt; Verlustverrechnung mit anderen Einkünften wird nicht modelliert.

Warum sollte ich den Einkommensteuersatz selbst eingeben?

Einkommensteuersätze sind häufig progressiv und situationsabhängig. Ein an deine Situation angepasster Durchschnittssatz ist daher flexibler als ein fest hinterlegter Satz.

Kennzahlen im Überblick

Kennzahl	Bedeutung
Gewinn vor Steuern	Umsatz minus Betriebsausgaben
Sozialabgaben	Geschätzte Abgabe auf Gewinn
Verbleibender Gewinn	Gewinn nach geschätzten Abgaben und Steuern