#738 · Rechner für Startups & SaaS

SaaS-Cashflow-Rechner

Der SaaS-Cashflow-Rechner schätzt den monatlichen Netto-Cashflow aus Zahlungseingängen, operativen Barausgaben, Investitionen sowie Veränderungen im Working Capital. Zusätzlich zeigt er den Endbestand an liquiden Mitteln und – bei negativem Cashflow – die rechnerische Runway auf Basis des aktuellen Burn.

Rechner

Eingaben

So verwendest du diesen Rechner

Gib die Werte für dein aktuelles Szenario in die Felder ein.
Prüfe Einheiten und Zeiträume, damit Umsatz und Kosten vergleichbar sind.
Klicke auf „Berechnen“, um Haupt- und Zusatzresultate zu aktualisieren.
Verändere einzelne Annahmen, um alternative Szenarien zu vergleichen.

Formel

Netto-Cashflow = Zahlungseingänge − operative Barausgaben − Investitionen − Zunahme Working Capital
Endbestand = Anfangsliquidität + Netto-Cashflow
Runway = Anfangsliquidität ÷ monatlicher Burn (nur bei negativem Cashflow)

Was das Ergebnis bedeutet

Der Netto-Cashflow misst die tatsächliche Liquiditätsveränderung des Monats. Er kann sich vom buchhalterischen Gewinn unterscheiden, etwa durch Zahlungszeitpunkte, Investitionen oder Working-Capital-Effekte.

Die Runway ist eine statische Momentaufnahme. Sie unterstellt einen unveränderten monatlichen Burn und keine zusätzlichen Finanzierungszuflüsse.

Beispielrechnung

Bei 500.000 € Anfangsliquidität, 180.000 € Einzahlungen, 145.000 € Opex, 10.000 € Investitionen und 5.000 € zusätzlichem Working Capital beträgt der Netto-Cashflow +20.000 € und der Endbestand 520.000 €.

Tipps für bessere Ergebnisse

Nutze tatsächliche Zahlungseingänge statt nur gebuchten Umsatz.
Trenne Investitionen von laufendem Opex.
Modelliere bei negativem Cashflow mehrere Burn-Szenarien.
Beobachte Working-Capital-Veränderungen bei jährlicher Vorauszahlung oder verzögerten Forderungen.

Häufig gestellte Fragen

Wie berechne ich den monatlichen Cashflow eines SaaS-Unternehmens?

Ziehe operative Barausgaben, Investitionen und die Zunahme des Working Capitals von den tatsächlichen Zahlungseingängen ab.

Warum ist SaaS-Cashflow nicht dasselbe wie Gewinn?

Gewinn basiert auf periodengerechter Erfolgsrechnung, während Cashflow auf tatsächlichen Ein- und Auszahlungen sowie Investitionen und Working Capital beruht.

Wie berechne ich die SaaS-Runway aus meinem monatlichen Burn?

Bei negativem Netto-Cashflow teilt der Rechner die Anfangsliquidität durch den absoluten monatlichen Burn.

Was bedeutet ein negativer Working-Capital-Wert im Rechner?

Ein negativer Wert wird als Freisetzung gebundener Liquidität behandelt und erhöht den Netto-Cashflow.

Kann ich Jahresvorauszahlungen im Cashflow-Rechner berücksichtigen?

Ja, indem du die tatsächlich im Monat erhaltenen Zahlungen unter Zahlungseingänge erfasst, unabhängig von der buchhalterischen Umsatzrealisierung.

Kennzahlen im Überblick

Kennzahl	Bedeutung
Netto-Cashflow	Liquiditätsveränderung des Monats.
Endbestand	Anfangsliquidität plus Netto-Cashflow.
Runway	Anfangsliquidität geteilt durch Burn bei negativem Cashflow.