Estima el coste anual de operar un programa de monitoreo AML, incluyendo personal, tecnología, asesoría, formación y otros gastos. También anualiza los costes de implantación y calcula el coste por persona o unidad cubierta. Úsala para preparar presupuestos y comparar escenarios, sin confundir el resultado con posibles multas o pérdidas por incumplimiento.
Coste por unidad = coste anual total ÷ unidades cubiertas.
El resultado resume una estimación basada exclusivamente en los valores introducidos. Debe interpretarse junto con la complejidad real de los casos, la normativa aplicable y las políticas internas.
Herramienta orientativa. Confirma los supuestos con profesionales jurídicos, de cumplimiento, auditoría o contabilidad cuando corresponda.
Con 180.000 USD de personal, 60.000 de tecnología, 40.000 de asesoría, 15.000 de formación y 100.000 de implantación repartidos en 3 años, el coste anual es 328.333,33 USD.
Suma personal, tecnología, asesoría, formación y otros costes recurrentes, y añade la parte anualizada de los costes de implantación.
Sí. Incluye el porcentaje real de su jornada imputable a actividades de cumplimiento.
Se divide el coste anual total entre el número de empleados, clientes o unidades cubiertas por el programa.
Son frecuentes los costes de auditoría, actualización documental, formación, investigación de alertas y soporte externo.
No. El cálculo representa el coste de operar el programa; las posibles sanciones deben analizarse por separado.
| Elemento | Uso en el cálculo |
|---|---|
| Personal | Salarios, cargas y dedicación |
| Tecnología | Licencias, datos y soporte |
| Servicios | Asesoría, auditoría y formación |