Cómo usar esta calculadora
- Introduce la antigüedad actual del registro.
- Indica el periodo de conservación aplicable.
- Añade cualquier prórroga o bloqueo vigente.
- Define la antelación con la que deseas revisar el registro.
#2002 · Herramienta de Asuntos legales y cumplimiento
Calculadora de plazo de conservación AML
Estima cuánto tiempo queda antes de que venza la conservación de registros de monitorización AML. Introduce la antigüedad actual, el periodo exigido, cualquier prórroga y la antelación de revisión para obtener el plazo restante y una fecha orientativa de actuación.
Calculadora
Plazos de conservaciónFórmula
Conservación total = periodo exigido + prórroga
Meses restantes = conservación total − antigüedad actual
Qué significa el resultado
El resultado identifica el tiempo restante y ayuda a programar una revisión previa. La fecha es orientativa porque se calcula desde el día actual y no sustituye el calendario oficial de retención.
No elimines documentación únicamente por el resultado. Confirma jurisdicción, política interna, investigaciones abiertas, litigios y bloqueos legales.
Ejemplo de cálculo
Un registro con 18 meses de antigüedad, conservación de 60 meses, sin prórroga y revisión con 3 meses de antelación conserva 42 meses restantes; la revisión debe iniciarse dentro de 39 meses.
Consejos para obtener mejores resultados
- Documenta claramente el evento que inicia el cómputo.
- Separa los plazos legales de las políticas internas.
- Registra las suspensiones de eliminación con fecha y responsable.
- Automatiza avisos antes de entrar en la ventana de revisión.
- Conserva evidencia de la decisión final de eliminación o extensión.
Preguntas frecuentes
¿Desde qué fecha se cuenta la conservación de registros de monitorización AML?
Depende de la norma y la política aplicable; puede comenzar con el cierre de la relación, la operación, la alerta o la última actualización.
¿Cómo afecta un bloqueo legal al plazo de AML?
La herramienta permite sumar una prórroga, pero el bloqueo real debe mantenerse hasta que la función jurídica autorice su levantamiento.
¿Qué ocurre si la antigüedad supera el periodo de conservación?
El resultado marca el plazo como vencido; antes de eliminar, confirma que no existan investigaciones, litigios, auditorías o excepciones activas.
¿La fecha calculada es un plazo legal definitivo?
No. Es una fecha operativa orientativa basada en los meses introducidos y debe validarse con la normativa y la política de la organización.
¿Cuánta antelación conviene usar para revisar registros?
Usa el tiempo que necesiten las áreas responsables para verificar excepciones, obtener aprobaciones y ejecutar la eliminación de forma controlada.
Calculadoras relacionadas
Calculadora de capacidad de revisión AMLCalculadora de muestra de auditoría AMLAML Monitoring Penalty Exposure CalculatorCalculadora de coste de cumplimiento KYC
Ver todas las herramientas de asuntos legales y cumplimiento
Control del ciclo de vida
| Dato | Finalidad |
|---|---|
| Conservación total | Definir el horizonte máximo |
| Fecha de revisión | Preparar la decisión |
| Vencimiento | Activar eliminación o extensión |