#027 · Rechner für Immobilien & Bau

Immobilien-ROI-Rechner

Schätze die Eigenkapitalrendite einer vermieteten Immobilie über einen gewählten Haltedauerraum. Der Rechner kombiniert Anfangsinvestition, laufenden Cashflow, Finanzierung, Restschuld, angenommene Wertentwicklung und Verkaufskosten. Damit erhältst du eine umfassendere Renditesicht als mit der reinen Mietrendite.

Rechner

Individuelle Angaben

So verwendest du diesen Rechner

Erfasse Kaufpreis, Eigenkapital und Erwerbsnebenkosten.
Trage Miete, Leerstand und laufende Kosten ein.
Ergänze Finanzierung und Haltedauer.
Lege Wertentwicklung und Verkaufskosten fest und teste mehrere Szenarien.

Formel

ROI = (kumulierter Cashflow + Nettoverkaufserlös − Anfangsinvestition) ÷ Anfangsinvestition × 100

Was das Ergebnis bedeutet

Der ROI misst den gesamten modellierten Gewinn über die Haltedauer relativ zu Eigenkapital plus Kaufnebenkosten. Er ist keine annualisierte Rendite.

Steuern, Abschreibung, Modernisierungen und individuelle Finanzierungskosten außerhalb der Eingaben sind nicht enthalten.

Beispielrechnung

Bei 350.000 € Kaufpreis, 70.000 € Eigenkapital, 35.000 € Nebenkosten und 10 Jahren Haltedauer werden laufender Cashflow, Tilgung, Restschuld und Nettoverkaufserlös zu einem Gesamt-ROI zusammengeführt.

Tipps für bessere Ergebnisse

Teste Wertentwicklung von 0 % oder negativ.
Plane realistische Leerstands- und Instandhaltungskosten.
Vergleiche den ROI mit einer alternativen Kapitalanlage.
Beachte, dass ein Gesamt-ROI über zehn Jahre nicht mit einer Jahresrendite gleichzusetzen ist.

Häufig gestellte Fragen

Wie unterscheidet sich Immobilien-ROI von Mietrendite?

Die Mietrendite betrachtet hauptsächlich laufende Mieterträge relativ zum Objektwert. Der ROI berücksichtigt zusätzlich Finanzierung, Cashflow, Restschuld und Verkaufserlös.

Ist der berechnete Immobilien-ROI eine jährliche Rendite?

Nein. Der ausgegebene ROI bezieht sich auf den gesamten Haltedauerraum und ist nicht annualisiert.

Wie wirkt sich Tilgung auf den Immobilien-ROI aus?

Tilgung reduziert die Restschuld und erhöht dadurch den Nettoerlös beim Verkauf, belastet aber gleichzeitig den laufenden Cashflow über die Kreditrate.

Warum können Verkaufskosten den ROI stark verändern?

Verkaufskosten werden vom späteren Verkaufspreis abgezogen. Bei hohen Objektwerten kann schon ein kleiner Prozentsatz einen erheblichen absoluten Betrag ausmachen.

Sind Steuern und Abschreibung im Immobilien-ROI enthalten?

Nein. Steuerliche Effekte sind individuell und werden in diesem allgemeinen Rechner nicht modelliert.

Kennzahlen im Überblick

Kennzahl	Bedeutung
Gesamtgewinn	Wird aus deinen Eingaben automatisch berechnet.
Kumulierter Cashflow	Wird aus deinen Eingaben automatisch berechnet.
Nettoerlös beim Verkauf	Wird aus deinen Eingaben automatisch berechnet.