#766 · Rechner für Unternehmen

Agentur-Cashflow-Rechner

Berechne den monatlichen Netto-Cashflow und den voraussichtlichen Endbestand deiner Agentur. Einzahlungen und Auszahlungen werden mit dem Anfangsbestand verbunden; zusätzlich zeigt der Rechner eine einfache Liquiditätsreichweite bei negativem Netto-Cashflow.

Rechner

Agenturkennzahlen

So verwendest du diesen Rechner

Trage die Werte aus derselben Betrachtungsperiode ein.
Prüfe Einheiten und Kostenabgrenzung, damit keine Position doppelt erfasst wird.
Klicke auf „Berechnen“ und lies Hauptwert sowie ergänzende Kennzahlen.
Nutze die Einordnung für Planung und Szenarien; bei geänderten Annahmen berechnest du erneut.

Formel

Netto-Cashflow = Einzahlungen − Auszahlungen. Endbestand = Anfangsbestand + Netto-Cashflow.

Was das Ergebnis bedeutet

Ein positiver Netto-Cashflow erhöht den Liquiditätsbestand. Bei negativem Netto-Cashflow zeigt die Reichweite grob, wie viele Monate der Anfangsbestand bei unverändertem monatlichem Nettoabfluss ausreichen würde.

Die Reichweite ist eine lineare Momentaufnahme. Fälligkeiten, Steuern, Kreditlinien und saisonale Zahlungsströme sollten separat geplant werden.

Beispielrechnung

80.000 € Anfangsbestand plus 70.000 € Einzahlungen minus 62.000 € Auszahlungen ergeben 88.000 € Endbestand und einen positiven Netto-Cashflow von 8.000 €.

Tipps für bessere Ergebnisse

Verwende für Vergleiche immer dieselbe Periodenlogik und dieselben Kostenabgrenzungen.
Dokumentiere außergewöhnliche Einmaleffekte getrennt, damit Trendwerte vergleichbar bleiben.
Berechne bei unsicheren Annahmen mindestens ein konservatives und ein optimistisches Szenario.
Vergleiche Planwerte regelmäßig mit Ist-Werten und aktualisiere die Eingaben.

Häufig gestellte Fragen

Wie berechne ich den monatlichen Cashflow meiner Agentur?

Ziehe alle tatsächlichen oder erwarteten Auszahlungen von den Einzahlungen derselben Periode ab.

Was ist der Unterschied zwischen Agenturgewinn und Cashflow?

Gewinn folgt Erlös- und Kostenlogik, Cashflow folgt tatsächlichen Zahlungszeitpunkten. Offene Rechnungen können deshalb Gewinn zeigen, ohne bereits Liquidität zu liefern.

Wie berücksichtige ich verspätete Kundenzahlungen im Cashflow?

Nimm nur Einzahlungen in dem Monat auf, in dem du den Zahlungseingang realistisch erwartest. So wird die Liquiditätsplanung nicht durch noch offene Forderungen überschätzt.

Wie wird die Liquiditätsreichweite bei negativem Cashflow berechnet?

Der Anfangsbestand wird durch den absoluten monatlichen Nettoabfluss geteilt. Das ist eine vereinfachte lineare Schätzung.

Sollte ich Umsatzsteuer und Steuern in den Auszahlungen berücksichtigen?

Ja, wenn sie im betrachteten Zeitraum tatsächlich zahlungswirksam werden und du eine realistische Liquiditätsplanung erstellen möchtest.

Kennzahlen im Überblick

Kennzahl	Bedeutung
Hauptwert	Zentrale Kennzahl für die aktuelle Entscheidung.
Sekundärwerte	Zusätzliche Sicht auf Kosten, Marge, Kapazität oder Liquidität.
Zeitraum	Alle Eingaben sollten sich auf denselben Bezugszeitraum beziehen.