Proyecta el ingreso potencial de jubilación asociado a una estrategia Mega Backdoor Roth a partir de un saldo actual, aportaciones anuales, años de acumulación y rendimiento. Después convierte el saldo futuro en ingresos usando una tasa de retiro elegida por ti y permite comparar ese flujo con un objetivo mensual para mostrar el posible superávit o déficit.
El resultado principal es el ingreso mensual estimado al inicio de la jubilación. La brecha frente a tu objetivo permite convertir una proyección de patrimonio en una decisión práctica sobre ahorro, plazo o nivel de gasto.
La tasa de retiro es un supuesto de planificación y no garantiza que el capital dure un número concreto de años. La herramienta tampoco verifica límites de aportación Mega Backdoor Roth.
Con 100.000 USD de saldo, aportaciones de 20.000 USD durante 15 años, rendimiento del 6 % y tasa de retiro del 4 %, la calculadora proyecta el capital y lo compara con un objetivo mensual de 5.000 USD.
Multiplica el saldo futuro por la tasa anual de retiro elegida y divide el resultado entre doce.
No. El escenario principal trata el saldo Roth como fuente de ingreso neto para planificación; cualquier tratamiento fiscal específico debe evaluarse aparte.
Indica que el ingreso mensual estimado por esta cuenta es inferior al objetivo mensual introducido.
Esta versión usa una aportación anual constante. Para estudiar variaciones, ejecuta varios escenarios con diferentes importes medios.
Depende de tu uso. Si quieres medir solo la parte que debe cubrir esta cuenta, introduce el objetivo restante después de otras fuentes previstas.
| Módulo | Qué aporta |
|---|---|
| Capital futuro | Acumula saldo y aportaciones antes de la jubilación. |
| Ingreso estimado | Aplica una tasa de retiro al saldo futuro. |
| Brecha de objetivo | Compara el ingreso mensual con una meta definida. |